Golpes nos sites de anúncios para particulares

Dezembro 2016





PRINCIPIO BÁSICO


O princípio básico desses golpes, também chamados de scams ("ardil" em inglês), é de te convencer a transferir dinheiro, usando os serviços Western Union ou outros modos de pagamento, não recomendados, neste tipo de transação. Na verdade, contrariamente ao que dizem os vigaristas, eles recebem a grana , sem dificuldades ou sem precisar de PIN, senha ou justificação de identidade. Em alguns países, basta conhecer o nome do remetente.

CAMPOS DE BATALHA


Eles te contactam por e-mail, nos sites de namoro e de anúncios. No caso destes sites de anúncios, eles te comprarão ou te venderão qualquer coisa passando-se por vendedores, compradores, arrendadores de imóveis, organizadores de eventos, patrões, etc... Dependendo dos cenários que eles usam, eles não hesitam em criar sites fraudulentos para convencê-lo de sua boa fé (sites de transportes, de bancos, de ONGs, etc). No caso das ONGs, os vigaristas usam, muitas vezes , a Técnica do phishing, ou seja, eles copiam a carta oficial de um banco, de um vendedor on-line (eBay, por exemplo) ou de uma agência de pagamento (PayPal), pedem a confirmação de seus dados pessoais, e os recuperam.

GOLPES MAIS COMUNS

Dons, vendas, compras de objetos, de animais, aluguéis de temporada, etc


No papel de comprador :
Ele exige cópias de documentos oficiais (carteira de identidade, certificado de não penhor, documento de carro, etc.) que serão utilizados para usurpar sua identidade nos seus futuros golpes.
Ele te convence, com a ajuda de falsos intermediários (transportadores, alfândegas, etc), que você deve pagar uma taxa para receber seu pagamento, taxa esta que será reembolsada com o seu pagamento.
Ele também pode te enviar uma confirmação bancária falsa, ou um cheque falsificado cujo valor ultrapassa a soma prevista : desta maneira, ele exige o reembolso imediato da diferença através de um mandato internacional. Quanto aos cheques falsificados, o banco pode levar alguns dias para percebe o golpe. Assim sendo, sua conta será creditada por alguns dias apenas.

No papel de vendedor (ou doadores generosos) :
Ele copia um anúncio real, texto e fotografias mas, propõe um preço interessantíssimo para atrair o máximo de compradores. Em seguida, ele usa quase as mesmas técnicas de quando ele fingia ser comprador : taxas alfandegárias, intermediários diversos (bancos, transportadores, serviços alfandegários), para convencê-lo que o produto que você está comprando está em trânsito, pronto para ser entregue .

Infelizmente para você, contratempos existem e, consequentemente, os custos adicionais a serem pagos deverão ser deduzidos do preço combinado.
Alguns exemplos aqui...

Prestações de Serviços (festas, cerimônias, casamento, etc)


Este golpe diz respeito a músicos, fotógrafos, companhias de teatro, etc. O golpista irá contactá-lo para que você venha animar um evento no exterior. Ele te reembolsará todos os custos mas, você deverá adiantar o preço das passagens. Ele é super "simpático" e te direciona para o site de uma falsa agência de viagens onde você poderá obter os melhores preços.
Alguns exemplos aqui...

Empregos / Candidatura


Nesse tipo de golpe, o mais comum, atualmente, é o do « agente ». O trabalho é redirecionar os pacotes.

Para fazer o seu contrato de trabalho, ele vai te pedir cópias de documentos oficiais. A seguir, ele te enviará um contrato de trabalho falso e começará a fazer encomendas em seu nome, pagando com um número falso de cartão de crédito. Você receberá estes pacotes e os redirecionará, como previsto no seu contrato.

No fim do mês, quando você pedirá o seu salário, ele te informará que você deve pagar uma taxa para poder receber o dinheiro. Você fará uma transferência e não receberá salário nenhum. Poucas semanas depois, você começará a receber lembretes de pagamentos de fornecedores extorquidos. Seus problemas estarão apenas começando...

Alguns exemplos aqui...

Sites de encontros


Uma pessoa muito apaixonada por você está coberta de problemas. Você embarcou numa história romântica/dramática super complicada e faz tudo para livrar o amor de sua vida de situações catastróficas: doença na família, morte, problemas com a polícia, passagens, etc.

Alguns exemplos aqui...

Cyber-chantagem


É o tipo de golpe que está aumentando, sensivelmente.
Após mil histórias românticas e fantásticas para convencê-lo a enviar uma ordem de pagamento internacional, veja aqui o princípio desta variante (cada vez mais frequente):
1. Uma conversa "amigável" começa e o(a) desconhecido(a) faz com que você fale sobre a sua situação familiar, profissional, seus amigos ... Se você tem uma conta, tipo Facebook, todos os seus contatos serão memorizados.

2. Esta pessoa insiste para conversar com você, com a webcam, e te faz dizer ou fazer "coisas" íntimas através dela .

3. Você recebe e-mails de falsos policiais te ameaçando de enviar as imagens capturadas para o youtube e para os seus amigos/colegas de trabalho/familiares/conhecidos, se você não pagar.
Para aqueles que têm tendências a expor suas "partes íntimas" na net, acho melhor encontrar passatempos menos comprometedores tais como a pesca, fazer tricô ou colecionar selos (kkkkkkk !)

Alguns exemplos aqui...

Loterias


O doutor XXX CROILLEMOA informa que você ganhou o prêmio de uma loteria que você nunca participou. Para receber este dinheiro, você deve pagar uma taxa.
Alguns exemplos aqui...

Ofertas de empréstimos ou bolsas de estudo


O sr « Papai NOEL » entra em contato com você e te propõe um empréstimo. Ele te pede a cópia de alguns documentos oficiais e exige o pagamento de juros ou de taxas bancárias para poder concluir o empréstimo. Ele até te manda uma prova da transferência em andamento !
Alguns exemplos aqui...

SINAIS DE ALERTA

  • Oferta excepcionalmente atraente.
  • E-mail falso do PayPal pedindo reembolso pela Western Union pelo excesso recebido ou devido a despesas inesperadas.
  • Contato no exterior: África do Oeste, certos países do Leste europeu, Inglaterra, etc...
  • Insistência por um tipo de pagamento desaconselhado em transações entre desconhecidos (Western Union, Moneygram, swift: lista detalhada num outro parágrafo).
  • Número falso de telefone ou começando por 004, 00225,00229.
  • Sotaque incompatível com a nacionalidade anunciada.
  • Profissões gratificantes e acima de qualquer suspeita (padre, tabelião, diplomata, advogado, etc).
  • Policiais, advogados, banqueiros, alfandegários, tabeliões, etc. usando e-mails gratuitos (ex: @hotmail, @yahoo, @gmail, @wanadoo, @terra, etc) ou e-mails parecidos com endereços profissionais xxxxx@financeiro.com ou xxxxxx@consultor.com (emails profissionais falsos).
  • Sempre apressados para concluir a transação.
  • Justificativas demais sem razão aparente.
  • Receber um pagamento superior ao estabelecido e pedido de reembolso da diferença.
  • Intervenção de terceiros "de confiança" (transportador, advogado, alfandegário, tabelião, etc)
  • Histórias dramáticas com o objetivo de te convencer a fazer uma transferência de dinheiro (doença, problema com a justiça, investimentos, passaportes, etc)
  • Você faz perguntas mas ele sempre desconversa (em geral, os e-mails fraudulentos são pré-fabricados pois a maioria dos golpistas falam e/ou escrevem mal)
  • Ele te pede a cópia de vários documentos oficiais (assim ele poderá usurpar sua identidade para futuros golpes).
  • Você receberá um e-mail, imitando a carta oficial de um banco, de uma loja on-line (eBay, por exemplo) ou de uma agência de pagamento (PayPal), que lhe pedirá para confirmar seus dados pessoais (bancos não entram em contato com seus clientes para pedir que forneçam informações confidenciais, como senhas ou logins on-line)

MODOS DE PAGAMENTO A EVITAR


Para a transação com um desconhecido, nunca usar :
Western Union, AlertPay.com, anypay.com, AuctionChex.com, BillPay.ie, Billpoint.com, ecount.com, cardserviceinternational.com, CCAvenue, ecount, e-gold, eHotPay.com, ePassporte.com, EuroGiro, FastCash.com, Google Checkout, gcash, GearPay, Goldmoney.com, graphcard.com, greenzap.com, ikobo.com, Liberty Dollars, Moneygram.com, neteller.com, Netpay.com, paychest.com, Payko.com, payingfast.com, paypay, Postepay, Qchex.com, rupay.com, sendmoneyorder.com, stamps, Stormpay, wmtransfer.com, xcoin.com

EN CASO DE DÚVIDA


Em caso de dúvida, deixe pra lá. Se, apesar de tudo, você quiser continuar :

ASSINALAR UM COMPORTAMENTO OU UM CONTEÚDO SUSPEITO

Informe e testemunhe


A primeira coisa a ser feita é informar o máximo de usuários para que os mais cautelosos encontrem seu testemunho, quando forem buscar informações sobre o assunto. Para ajudar mais ainda, copie seu testemunho no fórum do Kioskea :
  • os e-mails recebidos (sem esquecer de apagar os dados pessoais)
  • os e-mails usados pelos golpistas
  • se for um anúncio, ponha o endereço do site onde você o encontrou (se houver, ponha as referências do mesmo)

Assinalar às autoridades competentes


Na Bélgica : http://www.ecops.be/webforms/Default.aspx?Lang=FR
Na França : https://www.internet-signalement.gouv.fr
No Brasil : http://www.linhadefensiva.org/forum/index.php?showtopic=36650


DAR QUEIXA


Se você foi lesado, não deixe de fazê-lo.

Os golpistas vão usar sua identidade para continuar suas atividades. A denúncia pode te ajudar a provar sua boa fé.

Vá à delegacia mais próxima de sua casa e leve o máximo de provas e informações que você tiver :
  • referências da(s) transferência(s) efetuada(s),
  • referências da(s) pessoa(s) contactada(s): endereço eletrônico ou postal, logins utilizados, números de telefone, fax, cópia dos e-mails (enviados e recebidos) ou correspondências...,
  • qualquer outra informação que ajude a identificar o vigarista.

FRANÇA


Se você mora em Paris :
BEFTI (Brigada de Investigação de Fraudes em Tecnologias da Informação)
163, avenue d'Italie
75 013 Paris
Tél. : 01 40 79 67 50

Se você mora fora de Paris :
Dê queixa no Serviço Regional da Polícia Judiciária de sua região (Polícia Nacional).
Informe-se para saber se este serviço dispõe de um investigador especializado em criminalidade informática para que sua queixa seja bem tratada.

OUTROS LINKS ÚTEIS


Veja também :
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