Planilha do Excel para administrar suas contas (receitas e despesas)

Novembro 2016


Contabilidade familiar




Utilidade desta ficha


Os softwares de contabilidade e de gestão são numerosos.
Seus criadores nem sempre pensam nas pessoas que só querem acompanhar o status de suas contas familiares por receitas e despesas, sem ter que lidar com questões de IVA, amortização de bens, reembolso de empréstimo nem seguir o preço das ações.

E os novatos no Excel não sabem bem como começar, nem o que incluir em sua planilha para digitar seus dados, obter saldos depois de cada entrada e dos totais mensais, fazer resumos por tipo de despesa e de receita e, se preciso, ilustrar tudo isso com um gráfico simples.
Isso é o que tentaremos fazer juntos.

Reflexões preparatórias


Em primeiro lugar, você deverá definir o que você quer como informação.
As colunas obrigatórias são: a data da transação, sua designação, uma coluna para as entradas (receitas) e uma para as saídas (despesas).
Para uma melhor visibilidade, recomenda-se adicionar uma coluna para o saldo, após cada digitação.

E para aqueles que querem um mínimo de análise, vamos prever uma coluna indicando o tipo de receita ou despesa (ou 2 colunas separadas, uma para o tipo de receita e uma para o tipo de despesa); por exemplo, o tipo de "carro" será selecionado para todas as despesas de gasolina, conserto, manutenção e seguro.

Opcionalmente, se você pretende comparar suas operações com o seu extrato bancário, uma coluna comparação pode ser útil.

Para terminar, se você precisar fazer estatísticas mensais, seria bom ver o mês em questão, em uma coluna à parte.

Elaborar a planilha


A Linha 1 é reservada, como em qualquer banco de dados, para o título das colunas (nome dos campos).
A Linha 2 vai ser destinada para os totais de cada coluna (é melhor do que colocar os totais no final da planilha, final este que se move a cada entrada).
A Linha 3 contém o saldo inicial, com a data em que você decidiu começar a controlar os seus gastos.
Cada uma das outras linhas refere-se a uma escrita única, ou seja, uma receita ou uma despesa.
De preferência, digitaremos as entradas por ordem cronológica.

Cuidado para não ter nenhum linha ou coluna vazia dentro da planilha! 

Ferramentas do Excel


Vamos precisar de muito poucas funções e comandos:
  • Para a planilha principal, MÊS, SE, SOMA e validação de dados para as listas suspensas.
  • Para as tabelas analíticas e o mensal, SOMA e SOMA.SE bastarão.

Tradução feita por Lucia Maurity y Nouira

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